銀行內訓--反洗錢合規管理與案件防范

【培訓對象】

銀行基層員工

【培訓收益】

掌握反洗錢法律法規知識，增強反洗錢的工作意識；，掌握客戶身份識別、大額和可疑交易的甄別方法、客戶洗錢風險等級分類的方法與技巧，有效防范洗錢活動的發生。

第一講：了解反洗錢——提高反洗錢的合規意識

一、解讀反洗錢最新監管要求

二、金融機構面臨的反洗錢形勢

三、反洗錢的目標

1.打擊上游犯罪

2.打擊和預防洗錢活動

3.打擊恐怖主義

4.維護金融穩定

四、正確理解反洗錢法律法規相關規定及要求

1.客戶身份識別要求

2.客戶資料及交易記錄的保存要求

3.客戶洗錢風險等級劃分要求

4.大額交易及可疑交易報送要求

第二講：把好洗錢風險的第一道關口——有效識別客戶身份

一、客戶身份識別的重要性

二、客戶身份識別的原則

三、客戶身份識別鑒定的重點環節

1.新開立的存款業務客戶識別要點

2.貸款業務客戶識別要點

3.電子銀行客戶識別要點

4.業務關系存續期間客戶身份識別的風險點

5.業務關系終止環節的客戶身份識別的風險點

四、妥善保存客戶身份資料與交易記錄

1.保存原則

2.保存內容

3.保存期限

4.保密要求

案例分析：A銀行違規開來銀行賬戶帶來的風險事件

B銀行違規為一未成年人開立個人銀行結算賬戶

第三講：劃分客戶洗錢風險等級——有的放矢管理客戶

1.客戶洗錢風險等級劃分的意義

2.客戶洗錢風險等級劃分的原則

3.客戶洗錢風險等級分類管理的參考因素

4.客戶洗錢風險等級的確定

5.客戶洗錢風險等級分類管理措施

1）正常類客戶洗錢風險控制措施

2）關注類客戶洗錢風險控制措施

3）可疑類客戶洗錢風險控制措施

4）禁止類客戶洗錢風險控制措施

第四講：預防洗錢風險的關鍵——如何甄別大額及可疑交易

一、大額交易特征

二、可疑交易特征

三、可疑交易識別方法

1.系統自動識別

2.系統篩選+人工識別

3.人工識別

四、可疑交易的識別手段

1.客戶身份異常

2.客戶行為異常

3.資金交易異常

五、加強可疑交易報告后續控制要求

1.對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續監控

2.提升客戶風險等級

3.經審批后采取措施限制客戶或賬戶交易

反洗錢案例剖析：

1）可疑交易案例分析一

2）可疑交易案例分析二

3）可疑交易案例分析三

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