研修課程
最近惠譽下調了中國的本幣評級，中國的銀行壞賬比例在中期可能達到30%，銀行的風險資產惡化的問題將面臨很嚴峻的挑戰。再加上銀行存貸比提高、次貸危機、不良貸款反彈、貸款及投資市場惡化、產品同質化、外資銀行的沖擊等環境發生變化的情況下，商業銀行風險管理面臨前所未有的挑戰。商業銀行需要改變傳統的風險管理方式與方法，果斷進行管理轉型，如何通過風險管理轉型以化危為機，讓學員學以致用。本課程是目前國內風險管理轉型最具前沿、系統、科學、實戰的課程，旨在幫助銀行全面提升風險管理管理與控制能力。
從事商業銀行信貸或者風險管理人員，包括各級分支行長和主管信貸副行長。
本課程有三大部分講解
第一部分：風險概述與管理。主要內容是將商業銀行置于國內外市場環境里。對其特質、功能以及管理風險進行了介紹。
第二部分：全面風險管理實務。主要論述了一個銀行企業怎樣管理其資本金、信用、市場、操作、流動性、房地產、個人理財等風險。
第三部分：趨勢與案例評析，主要是從商業銀行發展角度，尤其是綜合性銀行發展角度對國際金融業務、金融市場業務、保險業務、電子銀行業務等的風險防范作了介紹，并選擇了一些典型案例作了評析。
適用性：適用于不同規模和性質的銀行
實戰性：結合銀行業務和案例來講解，更貼近銀行實際與實戰
通俗性：用簡單的言語和現實的案例解釋深奧晦澀的專業術語
第一部分：風險概述與管理 | |
第一節、商業銀行的企業特質與經營風險 我國商業銀行性質的演進 市場經濟中商業銀行的企業特質 商業銀行公司治理的規范化要求 | 第二節、商業銀行風險概述 風險與風險管理的概念 風險產生機理 風險種類分析 |
第三節、商業銀行風險的國際監管 (巴塞爾協議)的監管作用 銀行有效監管原則 商業銀行法的基本要求 | 第四節、國際商業銀行風險管理理論模型的發展 商業銀行風險管理概念的擴大化 商業銀行風險管理方法的變化 |
第二部分：全面風險管理實務 | |
第一節、商業銀行風險管理程序 區分主要風險與次要風險 建立科學的風險管理流程 | 第二節、商業銀行資本金管理的風險防控作用 商業銀行資本金管理的職能 商業銀行資本金的度量與測評 資本金所覆蓋的風險與防控 |
第三節、商業銀行信用風險識別與度量管理 信用風險概念與構成風險的因素分析 銀行信用風險的識別方法 信用風險的度量——有效風險定價 | 第四節、商業銀行信用風險管理 商業銀行信用風險管理的現狀分析 完善信用風險管理的內部組織機構 信用風險評估 在法律保障下信用風險從源頭控制 構建信用風險管理的長效機制 |
第五節、其他信用風險管理策略 房地產貸款風險防范 個人理財業務的鳳險控制 | 第六節、商業銀行市場風險控制策略 商業銀行市場風險 市場風險度量 商業銀行市場風險管理 |
第七節、商業銀行流動性風險控制策略 流動性管理 商業銀行流動性風險的衡量 商業銀行流動性管理 | 第八節、商業銀行操作風險及內部控制 商業銀行操作風險 操作風險管理 商業銀行內部控制體系 |
第九節、商業銀行中間業務風險管理策略 商業銀行中間業務風險概述、商業銀行中間業務風險的表現、商業銀行中間業務風險管理 | |
第三部分：趨勢與案例評析 | |
第一節、商業銀行國際金融業務風險管理 外匯風險的防范 國際結算風險管理 國際投融資風險管理 | 第二節、商業銀行投資金融市場風險管理 金融市場投資風險因素分析 兩種證券投資風險控制的方法 |
第三節、商業銀行保險業務風險管理 保險業務風險影響機制及成因 保險業務的風險管理 保險風險管理的綜合建設 | 第四節、金融系統反洗錢策略 反洗錢概述 洗錢對商業銀行的危害 洗錢活動的新特點 |
第五節、國際商業銀行風險實務評析 美國儲蓄信貸協會危機 英國巴林銀行倒閉的啟示 法國里昂信貸銀行巨額虧損成因分析 中國海南發展銀行倒閉的原因分析 | 第六節、商業銀行風險管理的發展與新趨勢 商業銀行經營環境的變化及分析 銀行風險管理的新方法 風險管理新趨勢對我國銀行業的影響 |
內容合作：010-62750882項目合作：010-62750882課程咨詢：13910736323（楊老師）
