財務管理內訓--企業財務分析及資金風險管控

課程背景：

所謂經營，數字和數據就是一切，財務數據可謂是“企業經營的中樞”，是管理企業的“儀表盤”，不懂財務數據是很難管理好企業的。而真正的財務數據不是一個個枯燥無味的數字，財務分析能讓企業管理者讀懂經濟現象、企業的財務狀況和經營結果，這些數字還能和各個部門的及負責人聯系起來。

企業的經營和管理活動，必須融入財務思維，懂得財務戰略，能透過財務數據分析處企業經營的問題，這樣才能減少經營誤判，助力正確決策。課程收益：通過本次課程，讓企業中、高管，特別是財務管理人員，能通過對財務報告中的資產、負債、收入、成本、利潤、投資、融資和現金流量等進行分析，對企業財務互動能進行綜合評價，能通過財務分析找到企業經營管理中的特點和問題，從而可以幫助企業，把財務分析的作用發揮到實處。課程會通過一個上市公司的財務報表作為分析案例，從資產、負債、現金流、收支、盈利能力等方面進行分析，讓受訓者掌握財務分析的方法和技能，通過財務分析識別和防范風險，提高經營管理水平。

課程時間：6小時/天

授課對象：企業中、高管

授課方式：生動授課、多媒體演示、個體實訓、角色扮演、互動交流等使培訓效果最優課程大綱一、企業財務分析的作用和意義

1、企業管理層關注的是哪些財務問題？

2、財務人員如何通過財務分析解決這些問題？

3、財務分析在企業經營、決策中發揮的作用

案例運用：采用某上市公司兩年公布的財報，進行課程中第二、第三、第四部分的財務分析講解

二、資產情況分析

1、資產規模和資產結構分析

2、短期償債能力分析

2.1凈營運資金

2.2流動比率和速動比率

2.3現金比率

3、資產負債率分析

4、固定資產和無形資產分析

三、利潤情況分析

1、收入盈利能力分析

1.1銷售毛利率

1.2營業利潤率

1.3銷售利潤率

2、成本費用盈利能力分析

3、資產盈利能力分析

四、現金流量情況分析

1、現金流量結構分析

2、籌資與支付能力分析

3、債權債務情況分析

五、資金風險及管控

1、企業資金風險的成因分析

1.1預算脫軌，內控失效

1.2投融資決策失誤

1.3信息化技術帶來的系統性風險

2、管控措施

2.1建立完善有效的內控體系

2.2融投資決策的風險評估和責任劃分

2.3建立預警機制，加強過程監控

2.4加強員工培訓，提升信息化安全控制

案例分析：寶塔集團資本杠桿失控，從首富到首負

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