企業(yè)財(cái)務(wù)管理內(nèi)訓(xùn)--商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)防范

課程背景：

最近惠譽(yù)下調(diào)了中國的本幣評級，中國的銀行壞賬比例在中期可能達(dá)到30%，銀行的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)惡化的問題將面臨很嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。再加上銀行存貸比提高、次貸危機(jī)、不良貸款反彈、貸款及投資市場惡化、產(chǎn)品同質(zhì)化、外資銀行的沖擊等環(huán)境發(fā)生變化的情況下，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理面臨前所未有的挑戰(zhàn)。商業(yè)銀行需要改變傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理方式與方法，果斷進(jìn)行管理轉(zhuǎn)型，如何通過風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)型以化危為機(jī)，讓學(xué)員學(xué)以致用。本課程是目前國內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理轉(zhuǎn)型最具前沿、系統(tǒng)、科學(xué)、實(shí)戰(zhàn)的課程，旨在幫助銀行全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理管理與控制能力。

培訓(xùn)對象：從事商業(yè)銀行信貸或者風(fēng)險(xiǎn)管理人員，包括各級分支行長和主管信貸副行長。

課程介紹：本課程有三大部分講解

第一部分：風(fēng)險(xiǎn)概述與管理。主要內(nèi)容是將商業(yè)銀行置于國內(nèi)外市場環(huán)境里。對其特質(zhì)、功能以及管理風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了介紹。

第二部分：全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)。主要論述了一個(gè)銀行企業(yè)怎樣管理其資本金、信用、市場、操作、流動(dòng)性、房地產(chǎn)、個(gè)人理財(cái)?shù)蕊L(fēng)險(xiǎn)。

第三部分：趨勢與案例評析，主要是從商業(yè)銀行發(fā)展角度，尤其是綜合性銀行發(fā)展角度對國際金融業(yè)務(wù)、金融市場業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、電子銀行業(yè)務(wù)等的風(fēng)險(xiǎn)防范作了介紹，并選擇了一些典型案例作了評析。

課程特點(diǎn)：

1．適用性。適用于不同規(guī)模和性質(zhì)的銀行；

2．實(shí)戰(zhàn)性。結(jié)合銀行業(yè)務(wù)和案例來講解，更貼近銀行實(shí)際與實(shí)戰(zhàn)；

3．通俗性。用簡單的言語和現(xiàn)實(shí)的案例解釋深?yuàn)W晦澀的專業(yè)術(shù)語；

課程大綱：

第一部分：風(fēng)險(xiǎn)概述與管理

第一節(jié)、商業(yè)銀行的企業(yè)特質(zhì)與經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

我國商業(yè)銀行性質(zhì)的演進(jìn)

市場經(jīng)濟(jì)中商業(yè)銀行的企業(yè)特質(zhì)

商業(yè)銀行公司治理的規(guī)范化要求

第二節(jié)、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)概述

風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理的概念

風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生機(jī)理

風(fēng)險(xiǎn)種類分析

第三節(jié)、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的國際監(jiān)管

(巴塞爾協(xié)議)的監(jiān)管作用

銀行有效監(jiān)管原則

商業(yè)銀行法的基本要求

第四節(jié)、國際商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論模型的發(fā)展

商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理概念的擴(kuò)大化

商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理方法的變化

第二部分：全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù)

第一節(jié)、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理程序

區(qū)分主要風(fēng)險(xiǎn)與次要風(fēng)險(xiǎn)

建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理流程

第二節(jié)、商業(yè)銀行資本金管理的風(fēng)險(xiǎn)防控作用

商業(yè)銀行資本金管理的職能

商業(yè)銀行資本金的度量與測評

資本金所覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)與防控

第三節(jié)、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)識別與度量管理

信用風(fēng)險(xiǎn)概念與構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的因素分析

銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的識別方法

信用風(fēng)險(xiǎn)的度量——有效風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)

第四節(jié)、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理

商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀分析

完善信用風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)

信用風(fēng)險(xiǎn)評估

在法律保障下信用風(fēng)險(xiǎn)從源頭控制

構(gòu)建信用風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制

第五節(jié)、其他信用風(fēng)險(xiǎn)管理策略

房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)防范

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的鳳險(xiǎn)控制

第六節(jié)、商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)控制策略

商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)

市場風(fēng)險(xiǎn)度量

商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理

第七節(jié)、商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制策略

流動(dòng)性管理

商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的衡量

商業(yè)銀行流動(dòng)性管理

第八節(jié)、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)部控制

商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)

操作風(fēng)險(xiǎn)管理

商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系

第九節(jié)、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理策略

商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)概述

商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)

商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

第三部分：趨勢與案例評析

第一節(jié)、商業(yè)銀行國際金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

外匯風(fēng)險(xiǎn)的防范

國際結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)管理

國際投融資風(fēng)險(xiǎn)管理

第二節(jié)、商業(yè)銀行投資金融市場風(fēng)險(xiǎn)管理

金融市場投資風(fēng)險(xiǎn)因素分析

兩種證券投資風(fēng)險(xiǎn)控制的方法

第三節(jié)、商業(yè)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)影響機(jī)制及成因

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合建設(shè)

第四節(jié)、金融系統(tǒng)反洗錢策略

反洗錢概述

洗錢對商業(yè)銀行的危害

洗錢活動(dòng)的新特點(diǎn)

第五節(jié)、國際商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)實(shí)務(wù)評析

美國儲蓄信貸協(xié)會危機(jī)

英國巴林銀行倒閉的啟示

法國里昂信貸銀行巨額虧損成因分析

中國海南發(fā)展銀行倒閉的原因分析

第六節(jié)、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展與新趨勢

商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境的變化及分析

銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的新方法

風(fēng)險(xiǎn)管理新趨勢對我國銀行業(yè)的影響

企業(yè)財(cái)務(wù)管理內(nèi)訓(xùn)銀行風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)課程商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課程