財務管理內(nèi)訓--合規(guī)風險管理與內(nèi)部控制

一、課程背景

合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。合規(guī)風險是指商業(yè)銀行因違規(guī)經(jīng)營，沒有遵循法律、規(guī)則和準則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失風險。

近幾年來，許多銀行風險資產(chǎn)上升較快，若不加以扼制，勢必影響銀行的生存與發(fā)展。分析風險資產(chǎn)上升的主要原因，除經(jīng)濟形勢低下以外，更重要的是銀行內(nèi)部員工合規(guī)意識較差，違章操作，違規(guī)經(jīng)營造成。加強合規(guī)風險管理意義十分重大。

二、課程收益

（一）此課程培訓需求較多。

目前，各家銀行都普遍重視合規(guī)風險管理工作。提高員工合規(guī)意識，建立嚴密的合規(guī)風險防控體系，確保銀行資金財產(chǎn)安全，已成為各家銀行重中之重的工作。此課程可以為各家銀行提供較多合規(guī)風險管理的方法措施。課程的推出，必將得到各家銀行的歡迎。

（二）課程信息量大，學員收獲較多。

本課程主要依據(jù)人民銀行、銀監(jiān)會及國家有關文件，介紹了合規(guī)風險管理的相關理論知識；在加強內(nèi)部控制、規(guī)范金融創(chuàng)新、強化員工行為管理、整治違規(guī)經(jīng)營等方面，提出了獨道見解。

通過學習本課程，學員在老師的引導下，可獲得以下收益：一是了解合規(guī)風險形成的原因及其總體治理措施。二是熟悉相關金融監(jiān)管文件規(guī)定。三是了解銀行監(jiān)管部門對商業(yè)銀行內(nèi)部控制、金融創(chuàng)新、員工行為管理等基本監(jiān)管要求。四是了解當前銀行業(yè)違規(guī)經(jīng)營的主要表現(xiàn)及治理違規(guī)的對策。五是充分認識合規(guī)經(jīng)營的重要性，提高遵紀守法、防范風險的意識。

（三）理論講授與案例分析相結合，學員易于掌握。

本課程在講解中，還穿插了大量生動的案例，深刻剖析了不同合規(guī)風險的特征，提出了加強合規(guī)風險管理的有效措施，為決策者和經(jīng)營者防范金融風險提供了參考依據(jù)。

三、學員對象

各家銀行高管人員，合規(guī)與風險管理人員，信貸、財務、柜面從業(yè)人員；特別適合農(nóng)商行、農(nóng)合行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等中小銀行。

四、授課方式

以老師講授為主，案例研討、互動。

五、課程時間

2天，6小時/天

六、課程主要內(nèi)容

本課程各章節(jié)主要內(nèi)容如下：

《合規(guī)風險管理與內(nèi)部控制》課程主要內(nèi)容

第一章合規(guī)風險管理概述

一、合規(guī)風險與三大風險之間的關系

案例：蝴蝶效應

馬蹄效應

“六關”“七筆賬

《人民名義》高育良過美色關

二、合規(guī)風險管理目標與體系

案例：孔子周游列國

英國人運黑奴

三、造成合規(guī)風險的主要原因

四、如何做好合規(guī)風險管理

案例：猴子吃香蕉

破窗效應

第二章加強合規(guī)銀行建設扎實抓好合規(guī)管理年活動

一、合規(guī)銀行建設總體目標

二、主要內(nèi)容與措施（十大措施）

（一）建立全面風險管理四大體系。

（二）完善內(nèi)控管理制度。

（三）制定各條線操作指引。

（四）加強合規(guī)文化建設。

（五）推進各項制度進系統(tǒng)。

（六）強化員工行為管理。

（七）加強合規(guī)教育培訓。

（八）抓好專項檢查治理。

（九）加強合規(guī)銀行建設宣傳。

（十）加強督辦考核。

第三章強化內(nèi)部控制

一、內(nèi)部控制架構、目標、原則

二、內(nèi)部控制要素與重點內(nèi)容

三、內(nèi)部控制方法措施

四、內(nèi)部控制保障措施

五、內(nèi)部控制評價

第四章規(guī)范金融創(chuàng)新

一、金融創(chuàng)新的必要性

二、金融創(chuàng)新的原則

三、金融創(chuàng)新運行機制

四、金融創(chuàng)新的主要類型

五、商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的重點

六、金融創(chuàng)新的目的與客戶利益保護

七、金融創(chuàng)新的新特點

八、金融創(chuàng)新的方法

九、銀監(jiān)會金融創(chuàng)新政策

十、金融創(chuàng)新風險管理

第五章強化銀行員工行為管理

一、員工行為管理的重點

二、員工行為管理路徑

三、防范銀行員工參與地下錢莊非法活動

第六章整治違規(guī)經(jīng)營

一、合規(guī)與風險管理方面

二、信貸業(yè)務方面

三、票據(jù)業(yè)務方面

四、資金債券同業(yè)業(yè)務方面

五、理財業(yè)務方面

七、股權管理方面

八、機構、人事管理方面

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