財務(wù)管理內(nèi)訓(xùn)--大資管時代高凈值人群財富管理和資產(chǎn)配置策略

課程目標(biāo)：

通過學(xué)習(xí)幫助學(xué)員了解：第一，大資管行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢，以及高凈值人群關(guān)于財富管理和資產(chǎn)配置的總體策略選擇；第二，介紹銀行理財、公募基金、信托產(chǎn)品、券商理財和保險資管五種主要的資產(chǎn)配置方式，以及各種產(chǎn)品的優(yōu)劣與區(qū)別；第三，結(jié)合五種資管方式，提出關(guān)于財富管理和資產(chǎn)配置的建議。通過主流資管產(chǎn)品的介紹，啟發(fā)學(xué)員關(guān)于財富管理的思考，為其家庭與企業(yè)資產(chǎn)增值提供他山之石。

課程大綱：課程總時間５－６個小時，包括課程中學(xué)員的互動討論１小時左右。以下大綱為通用型內(nèi)容，客戶也可根據(jù)偏好與需求，與老師溝通，節(jié)選授課或調(diào)整內(nèi)容，最終大綱由雙方溝通確定。

主要內(nèi)容：如下

一、資產(chǎn)和財富管理行業(yè)的過去和未來（０．５小時）

（一）我國資產(chǎn)和財富管理行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀

（二）以往居民財富管理主要方式

（三）資管新規(guī)打破剛兌對財富管理的影響

（四）我國未來財富管理和資產(chǎn)管理的發(fā)展方向

二、高凈值人群資產(chǎn)和財富管理的總體策略（０．５小時）

（一）以企業(yè)中高層為代表的的高凈值人群的發(fā)展

（二）高凈值人群財富管理的關(guān)鍵需求和目標(biāo)

（三）高凈值人群標(biāo)普象限下的資產(chǎn)配置策略

（四）銀行、證券、信托、基金、保險資管收益與風(fēng)險格局

三、銀行理財行業(yè)與產(chǎn)品介紹（０．５小時）

（一）銀行理財產(chǎn)品的內(nèi)在邏輯和價值

（二）銀行理財子公司凈值化轉(zhuǎn)型及保本理財退出

（三）固收類、現(xiàn)金管理類、混合類和權(quán)益類銀行理財比較

（四）銀行養(yǎng)老、ＥＳＧ等主題理財新產(chǎn)品的發(fā)展方向

（五）高凈值人群配置銀行理財產(chǎn)品的操作建議

四、公募基金行業(yè)與產(chǎn)品介紹（０．５小時）

（一）基金投資的內(nèi)在邏輯和價值

（二）公募與私募、場外與場內(nèi)、封閉與開放基金有何區(qū)別

（三）股票型、債券型、混合型和貨幣型基金收益與風(fēng)險比較

（四）公募基金的產(chǎn)品創(chuàng)新及ＦＯＦ時代

（五）基金公司業(yè)績排名與基金產(chǎn)品選擇

（六）銀行理財與公募基金的競合關(guān)系及產(chǎn)品優(yōu)劣對比

五、信托行業(yè)與產(chǎn)品介紹（０．５小時）

（一）信托產(chǎn)品的內(nèi)在邏輯和價值

（二）信托嚴監(jiān)管由背離本源的通道業(yè)務(wù)向主動管理回歸

（三）高收益信托產(chǎn)品的風(fēng)險隱患與剛性兌付

（四）高凈值人群信托財富管理與家族財富傳承

（五）信托產(chǎn)品、公募基金與銀行理財三者的異同比較

六、券商理財行業(yè)與產(chǎn)品介紹（０．５小時）

（一）券商理財產(chǎn)品的內(nèi)在邏輯和價值

（二）券商資管規(guī)模連降三年轉(zhuǎn)型初見成效

（三）券商集合資管、質(zhì)押式回購、收益憑證、國債逆回購產(chǎn)品介紹

（四）券商資管公募牌照放開積極發(fā)展科創(chuàng)板產(chǎn)品和ＭＯＭ

（五）券商理財與銀行理財?shù)膮^(qū)別

七、保險與保險資管介紹（０．５小時）

（一）認清保險產(chǎn)品的本質(zhì)和本源價值

（二）保險資管新規(guī)出臺利好保險機構(gòu)高凈值客戶

（三）備受高凈值人群青睞的海外指數(shù)型保險

（四）如何利用保險計劃進行財富傳承

（五）保險資管與其他理財產(chǎn)品的區(qū)別

八、五類產(chǎn)品的資產(chǎn)配置組合及投資建議（０．５小時）

（一）總結(jié)比較上述五類理財資管產(chǎn)品的異同和優(yōu)劣

（二）高凈值人群應(yīng)具備的投資理念

（三）Ｗｈａｔ：配置什么資產(chǎn)組合？

（四）Ｗｈｅｒｅ：去哪里配置？

（五）Ｈｏｗ：如何選擇金融機構(gòu)？

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